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この記事は2026年03月22日に更新しました。
負けもっちFXで稼げるようになったら、税金ってどうなるの？
もっち先生FXをやったことがある人なら1度は悩んだことあるよね💦
なんとなく「稼いだら払うんでしょ？」くらいのイメージはあるけど、実際は
✅ いくらから税金がかかるのか
✅ 税率はどれくらいなのか
✅ 確定申告は必要なのか
このあたりがはっきりしない人がかなり多いと思うんだ(^^)/
しかも、知らないまま放置してしまうと、あとから「申告してませんでした…」ってなることも普通にある💦
でも大丈夫。
FXの税金は、一度仕組みを理解してしまえばそこまで難しくないからね。
むしろ、👉「最初に知ってるかどうか」が重要な部分(^^)/
この記事では、FX初心者向けに
✅ FXの税金の基本
✅ 税率の仕組み（20.315％の考え方）
✅ 確定申告が必要になる条件
をできるだけわかりやすく、まとめていくね(^^)/
「まだあまり稼いでないから関係ないかな」と思っている人も、後から困らないために、
ここで一度全体像を押さえておこう。
もっち先生ちょっと難しいかもしれないけど、知ってて損はないからね(^^)/
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それでは早速本題に入りたいと思います(^^)/
FXの税金とは？基本の考え方
FXで利益が出ると税金がかかる仕組み
FXで出た利益は、「所得」として扱われるんだよ(^^)/
つまり簡単に言うと、
👉 増えたお金に対して税金がかかるってこと。
負けもっちチッ…。
こんなところでも税金化かかるんか！！
もっち先生しーっっ！！
ここで大事なのは、「含み益（まだ決済していない利益）」には税金はかからないって点。
実際にトレードを終えて、利益が確定したタイミングではじめて課税対象になるから注意してね(^^)/
負けもっちそりゃー含み損は幻だから、税金かかってもこまるよね。
たとえば、
✅ ポジションを持っているだけ → 税金はかからない
✅ 決済して利益が出た → 税金の対象になる
この違いはかなり重要だよね。
知らないと「まだ持ってるだけなのに税金かかるの？」って勘違いしやすいから、ここはしっかり押さえておこう。
国内FXと海外FXの違い（ざっくり）
FXの税金は、どの口座を使うかによって仕組みが変わるからここも注意が必要なんだよ💦
ざっくり分けるとこんな感じ👇
✅ 国内FX
→ 税率が一定（約20％）で計算しやすい
✅ 海外FX
→ 利益に応じて税率が変わる（累進課税）
初心者の場合は、まずは国内FXのルールを理解しておけばOKだよ。
もっち先生海外口座は初心者にはデメリットが多すぎるから、もっちは国内口座をおすすめしているよ(^^)/
というのも、国内FXは税金の仕組みがシンプルで管理しやすいからね。
この記事でも、基本的には国内FXをベースに解説していくよ(^^)/
関連記事はコチラ
👉FX口座ってどこで開設するといい？初心者には特に国内口座がオススメな理由
FXの税率はいくら？【ここ重要】
国内FXの税率は20.315％
国内FXの税率は、実はかなりシンプルなんだ(^^)/
✅ 一律20.315％の税金がかかるんだよ。
内訳はこんな感じなんだよ。
✅ 所得税：15％
✅ 住民税：5％
✅ 復興特別所得税：0.315％
合計で20.315％になる。
もっち先生ちなみに復興特別所得税（0.315％）は、震災の復興財源として、所得税に少し上乗せされている税金なんだよ。
株の配当金などにも同じようにかかっているよ(^^)/
ここがFXの大きな特徴で、
✅ いくら稼いでも税率は変わらない（固定）んだよ。
負けもっちこれって1憶稼いでも変わらないんだって！！
たとえば、
✅ 10万円の利益 → 約2万円が税金
✅ 100万円の利益 → 約20万円が税金
こんなイメージ。
「稼げば稼ぐほど税率が上がる」という仕組みじゃないから、計算もしやすくて分かりやすいよね(^^)/
申告分離課税の仕組み
国内FXは「申告分離課税」というルールで税金が計算されるんだけど、これ、難しそうに聞こえるけど中身はシンプル。
✅ 他の収入と分けて計算する仕組みってこと
つまり、
✅ 会社の給料
✅ 副業の収入
こういうものとは別で計算されるって事なんだよね(^^)/
だから、「給料が高いからFXの税率も上がる」みたいなことはないんだ。
ここも安心ポイントだよね(^^)/
分かりやすいイメージはこんな感じ👇
✅ 給料 → 給料のルールで課税
✅ FX → FXだけで課税
完全に分離されてるってかんじだね(^^)/
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👉FXはいくら稼げる？初心者の月収目安と現実の月収ラインを解説
確定申告が必要になる条件
会社員の場合の基準
会社員の場合、FXで利益が出ても、必ずしも確定申告が必要になるわけじゃないんだよ(^^)/
ポイントは
➡️ 給与以外の所得が20万円を超えるかどうか
この「所得」というのは、単純な利益じゃなくて利益 − 経費 = 所得のことなんだよ。
つまり、
✅ 年間の所得が20万円以下 → 原則、確定申告は不要
✅ 年間の所得が20万円超 → 原則、確定申告が必要
この基準で判断すればいいんだよ(^^)/
ただしここで注意。
✅ 「20万円以下＝完全に何もしなくていい」ではない
住民税の申告が必要になるケースもあるから、「一切ノータッチでOK」とは思わないほうが安全かな。
もっち先生一年間のトータル利益が20万円以上って事だね(^^)/
専業トレーダーの場合の基準
専業トレーダー（会社員じゃない人）の場合は、少しルールが変わってくるんだよ(^^)/
基本的には
➡️ 利益が出たら申告が必要
というのも、専業の場合は「年末調整」がないからね。
会社員みたいに会社が税金を調整してくれないので、自分で申告する必要があるんだよ。
ただし、ここもシンプルに、
➡️ 年間の所得が基礎控除を超えたら申告対象
（※基礎控除は現在48万円）
つまり、
✅ 48万円以下 → 申告不要の可能性あり
✅ 48万円超 → 申告が必要
こんなイメージ。
もっち先生会社員と、専業トレーダーでは確定申告のルールが多少違うから、気を付けてね(^^)/
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FXの税金で初心者が絶対に知るべきこと
損益通算とは？
損益通算っていうのは、 利益と損失を相殺できる仕組みのことをいうのね(^^)/
たとえばこんな感じで、
✅ Aの取引で＋50万円
✅ Bの取引で−30万円
この場合、 50万 − 30万 = 20万円に対して税金がかかるって事。
つまり、負けた分もちゃんと考慮してくれるってことだから安心だよね(^^)/
ここで大事なポイントが1つ。
✅ 同じ区分の取引同士でしか相殺できない
これは国内FXの場合は、同じ「先物取引に係る雑所得等」の中であれば通算OKって事なんだ。
もっち先生例えば、複数のFX口座（DMM FXやGMOクリックなど）を使っている場合でも、同じ国内FXであれば損益通算が可能なんだよ。
✅ 複数口座でもOK
✅ 会社が違ってもOK
✅ 同じ「国内FX」なら全部まとめて計算できる
って事なんだけど、逆に、
✅ 株
✅ 副業収入
こういうのとは基本的に通算できないって事ね(^^)/
ここを知らないと、「思ったより税金高い…」ってなるから注意だよ！
損失繰越とは？
損失繰越は、その年の損失を、翌年以降に持ち越せる仕組みの事で、最大で3年間使えるんだよ(^^)/
たとえば👇
✅ 1年目：−50万円（損失）
✅ 2年目：＋50万円（利益）
この場合、相殺して税金は0円になるって事。
かなり強い制度。
ただしここも重要ポイントで 確定申告していないと使えない
から、ここめっちゃ落とし穴なんだよね。
「どうせ負けてるからいいや」って申告しないと、翌年に利益が出たときにフルで課税されるってことなんだ💦
だから、負けた年でもちゃんと申告しておくのが大事なんだよ(^^)/
もっち先生簡単に言えば、利益が20万円以下でも「損失繰越を使いたいなら確定申告したほうがいい」って事だよ(^^)/
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FXの税金対策の基本
トレード記録を残しておく
FXの税金で一番大事なのは、トレード記録をちゃんと残しておくこと。
これだけで、あとがめちゃくちゃ楽になるよ(^^)/
というのも、確定申告では
✅ 年間の利益
✅ 損失
✅ 取引履歴
こういった情報を整理する必要があるから。
記録がないとどうなるかというと…
✅ あとから全部見返して大変なことになる💦
だから最初から、
✅ エントリー
✅ 決済
✅ 損益
このあたりを簡単でいいから残しておこう(^^)/
今はツールやシートを使えば、そこまで手間もかからないはずだよ。
もっち先生多くの国内FX会社は「年間損益」や「取引履歴」を確認できる機能があるはずだから確認してみてね(^^)/
確定申告を忘れない
確定申告をちゃんとやることもすごく大事(^^)/
FXで利益が出ているのに申告しないと、後から指摘されてペナルティがつく可能性もあるからね💦
しかも、さっき話した 損失繰越も使えなくなるんだ。
つまり、
✅ 払わなくていい税金を払う
✅ 余計なリスクを抱える
こういうリスクが潜んでるんだよ(^^)/
逆に言えば、ちゃんと申告しておけば何も怖くないからね。
最初は少し面倒に感じるかもしれないけど、一度やれば流れはすぐ慣れるはず(^^)/
「難しそうだから後回し」だけは避けよう(-_-;)
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まとめ｜FXの税金の基本を理解しておこう
FXの税金は、最初は難しそうに感じるかもしれない。
でも実際は、結構単純なんだよ(^^)/
✅ 国内FXの税率は20.315％
✅ 会社員は所得20万円超で申告が必要
✅ 損益通算や損失繰越で税金を抑えられる
このあたりを押さえておけば、まず困ることはないと思う(^^)/
逆に、何も知らずに放置してしまうと、あとから申告や税金で焦ることになるかも💦
だからこそ、最初に全体像を知っておくことが大事だと思うんだよね。
一度理解してしまえば、
税金は「怖いもの」じゃなくて「ただのルール」になるからね。
まずはできることからしっかり準備して、安心してFXを続けていこう。
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